Le azioni del Credit Suisse sono crollate di oltre il 20% a nuovi minimi storici oggi, dopo che il suo principale azionista ha dichiarato che non fornirà più assistenza finanziaria al gigante bancario svizzero in difficoltà.
Alle 13.12 GMT, la seconda banca svizzera ha visto il suo titolo crollare del 30,13% a soli 1,565 franchi svizzeri per azione, raggiungendo un nuovo minimo storico.
Il gigante bancario, scosso da una serie di scandali, è stato nuovamente colpito dopo che il presidente della Saudi National Bank, Ammar Al Khudairy, ha dichiarato che “non aumenterà assolutamente” la sua partecipazione, mentre i mercati azionari europei sono crollati in seguito alle nuove preoccupazioni sul settore bancario.
Il valore di mercato del Credit Suisse aveva già subito pesanti ribassi questa settimana a causa dei timori di contagio derivanti dal crollo di due banche statunitensi e della sua relazione annuale che citava “debolezze materiali” nei controlli interni.
Le azioni del Credit Suisse hanno subito una caduta libera alla borsa svizzera, toccando un minimo di 1,71 franchi svizzeri poco prima delle 11.00 GMT, con un calo del 22,2%.
“Dove va un grande azionista, altri potrebbero seguirlo. Il Credit Suisse deve ora presentare un piano concreto per fermare i deflussi e farlo in fretta”, ha dichiarato all’AFP Chris Beauchamp, analista di IG.
Neil Wilson, capo analista di mercato della società di trading Finalto, ha detto che sembra che ci siano “investitori e controparti sempre più preoccupati che guardano a Credit Suisse”.
Intervenendo oggi alla Financial Sector Conference in Arabia Saudita, il presidente del Credit Suisse Axel Lehmann ha affermato che la banca non ha bisogno di assistenza da parte del governo.
Ha affermato che sarebbe impreciso paragonare i problemi della sua banca con il crollo del prestatore statunitense Silicon Valley Bank (SVB), a causa della differenza di regolamentazione.
“Abbiamo solidi coefficienti patrimoniali, un bilancio solido”, ha detto Lehmann, aggiungendo: “Abbiamo già preso la medicina”, riferendosi al drastico piano di ristrutturazione della banca rivelato in ottobre.
Il ruolo dei regolatori
La Saudi National Bank è diventata il maggiore azionista del Credit Suisse in un aumento di capitale a novembre, lanciato per finanziare un’importante ristrutturazione della banca con sede a Zurigo volta a stabilizzare la nave.
Ma Khudairy ha spiegato perché la più grande banca commerciale del paese non intende immettere altro denaro.
“La risposta è assolutamente no, per molte ragioni al di fuori di quella più semplice, che è quella normativa e statutaria”, ha dichiarato a Bloomberg TV.
“Ora possediamo il 9,8% della banca. Se superiamo il 10%, entreranno in vigore nuove regole, sia da parte del nostro regolatore, sia da parte del regolatore europeo o di quello svizzero, e noi non siamo disposti a entrare in un nuovo regime normativo“, ha detto il presidente.
Il superamento della soglia del 10% provocherebbe un’agitazione in Svizzera, dove gli azionisti hanno già visto la loro partecipazione diluita durante l’aumento di capitale e continuano a veder crollare il valore del loro investimento.
Nel febbraio 2021, le azioni del Credit Suisse valevano 12,78 franchi svizzeri, ma da allora la banca ha dovuto affrontare una serie di problemi.
È stata colpita dall’implosione del fondo statunitense Archegos, che le è costato più di 5 miliardi di dollari.
Nel frattempo, il suo ramo di gestione patrimoniale è stato scosso dal fallimento della società finanziaria britannica Greensill, in cui erano stati impegnati circa 10 miliardi di dollari attraverso quattro fondi.
Il Credit Suisse è una delle 30 banche a livello globale considerate troppo grandi per fallire, il che la costringe a mettere da parte più liquidità per far fronte a una crisi.
La banca ha registrato una perdita netta di 7,3 miliardi di franchi svizzeri (7,8 miliardi di dollari) per l’esercizio finanziario 2022.
Ciò è avvenuto in un contesto di massicci ritiri di fondi da parte dei clienti, anche nel settore della gestione patrimoniale, una delle attività su cui la banca intende concentrarsi nell’ambito di un importante piano di ristrutturazione.
I mercati sono febbricitanti nei confronti del Credit Suisse di fronte alle scosse innescate dal fallimento di SVB, con la banca svizzera considerata l’anello debole del settore in Svizzera.
“Le pressioni sul Credit Suisse hanno colpito un mercato già nervoso”, ha dichiarato all’AFP Jane Foley, analista di Rabobank.
