Malta, rimborsi Satabank oltre il termine: risposta “modesta” dei depositanti

Satabank è stata chiusa dalle autorità nel 2018 per timori legati alla prevenzione del riciclaggio di denaro.

Uno schema per rimborsare i depositanti della ormai defunta Satabank ha superato la scadenza iniziale di dicembre 2025.

Il controllore di Satabank, Richard Galea Debono, ha informato il ministro delle Finanze Clyde Caruana che la scadenza si è rivelata “impossibile”, portando la Malta Financial Services Authority a estendere il suo mandato.

Un rapporto sul processo di rimborso presentato in parlamento indica che c’è stato un tasso di risposta “modesto” da parte dei depositanti allo schema di rimborso.

I depositanti devono compilare un modulo e presentare i documenti richiesti. Se i documenti sono mancanti, la richiesta non può essere elaborata finché non vengono forniti, ha dichiarato Galea Debono.

Galea Debono ha detto a Times of Malta che esistono due schemi di rimborso paralleli.

Il controllore gestisce i rimborsi per somme fino a un massimo di €30.000, mentre il fondo per i saldi residui del governo gestisce le richieste superiori a tale importo. Il fondo è stato istituito nel 2020 per facilitare i rimborsi del denaro dei depositanti per le banche a cui è stata revocata la licenza.

Prima di rilasciare qualsiasi somma ai depositanti, il fondo è obbligato a effettuare controlli antiriciclaggio.

Piano per pagare depositanti e creditori approvato l’anno scorso

Un piano per pagare circa €70 milioni ai depositanti e creditori di Satabank è stato approvato l’anno scorso.

I depositanti hanno cercato di accedere ai loro fondi da quando la banca è stata chiusa dai regolatori nel 2018 a causa di diffuse mancanze nella prevenzione dei crimini finanziari.

La licenza della banca è stata revocata e le è stata inflitta una multa di €3,7 milioni dalla FIAU, un organismo antiriciclaggio. La multa è stata successivamente ridotta a €851.000 da una corte d’appello.

Tutti i 12.000 conti di Satabank sono stati di fatto congelati a seguito dell’azione regolatoria. Questo ha dato avvio a un lungo processo per analizzare le transazioni sospette passate attraverso la banca per potenziali collegamenti con attività criminali.

Un rapporto pubblico della FIAU ha illustrato come Satabank abbia “ciecamente” acquisito un portafoglio di clienti da un’altra istituzione finanziaria nel 2015 senza valutare i rischi di riciclaggio di denaro coinvolti.

Una revisione dei portafogli clienti di Satabank ha rivelato “gravi carenze” in relazione alle leggi maltesi antiriciclaggio e sul finanziamento del terrorismo.

La FIAU ha affermato che queste misure di sicurezza inadeguate hanno esposto non solo la banca ai rischi di riciclaggio, ma il paese nel suo complesso, poiché Satabank forniva servizi a vari intermediari finanziari e facilitatori che utilizzavano la banca per trasferire “volumi significativi di denaro”.

Fonte: Times of Malta: https://timesofmalta.com/article/satabank-depositor-refund-scheme-overshoots-initial-deadline.1135299