Una “banca digitale” maltese è stata multata dalla Financial Intelligence Analysis Unit, mesi dopo che uno dei suoi direttori è stato sanzionato dagli Stati Uniti per i suoi legami con la Russia.
La multa di 279.000 euro per mancanze in materia di antiriciclaggio è stata annunciata dall’AIFU il 1° giugno, due anni dopo aver effettuato la visita di conformità alla Papaya Limited.
Frederic Villa, uno dei direttori della Papaya, è stato tra le decine di persone e aziende sanzionate dagli Stati Uniti a febbraio, nell’ambito di uno sforzo per colpire le industrie che sostengono la guerra della Russia contro l’Ucraina. Nello stesso mese si è dimesso dal consiglio di amministrazione di Papaya.
Villa, un italo-svizzero che risiede a Malta, è il fondatore di Integritas Group, una società maltese di servizi alle imprese che promuove la cittadinanza per investimento. Integritas ha pubblicamente interrotto i rapporti con Villa, in seguito alla sua sanzione.
Secondo le conclusioni dell’AIFU, Papaya non ha valutato correttamente i rischi di criminalità finanziaria posti da alcuni dei suoi clienti. È stato evidenziato un caso in cui Papaya deteneva informazioni sulla fonte di ricchezza di un cliente che “non erano in una lingua comprensibile alle autorità”.
Inoltre, è stato notato che anche se le descrizioni delle transazioni non potevano essere riconducibili alla fonte di ricchezza del cliente.
I documenti raccolti a supporto delle transazioni in corso sono stati ritenuti “inadeguati” e, a volte, hanno creato “più dubbi che chiarimenti” sulle transazioni avvenute al Papaya, ha affermato l’AIFU.
In un esempio, l’Aifa ha notato come un contratto di prestito tra due clienti della Papaya per 700.000 euro sia stato “aggiornato” a 7 milioni di euro. L’AIFU ha affermato che i contratti di prestito in essere facevano poca luce sullo scopo dei prestiti. Papaya non ha controllato i documenti di prestito e le transazioni in corso, violando i suoi obblighi legali.
Ha spiegato che, sebbene ampiamente utilizzati e legali per loro natura, i contratti di prestito possono anche servire come mezzo per facilitare il riciclaggio di denaro.
Nel comminare la multa di 279.000 euro, l’AIFU ha rilevato la “minima” attenzione di Papaya nei confronti dei suoi obblighi antiriciclaggio.
L’Aifa ha ordinato a Papaya di intraprendere azioni correttive per garantire l’attuazione di adeguati controlli antiriciclaggio.
Il direttore di Papaya, Tonio Fenech, ha dichiarato che il team di gestione della società ha raccomandato di appellarsi ai risultati e alla sanzione imposta dall’AIFU: “Il consiglio di amministrazione sta conferendo con i consulenti legali su questa base”.
Fenech ha dichiarato che Villa si è dimesso dal consiglio di amministrazione di Papaya a fine febbraio 2023.
