mio nipote pensa che dovrei investire in ETF Bitcoin. Quali sono i rischi?

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Caro Luca,

Spero che questa lettera ti trovi bene. Ti scrivo per chiederti un consiglio su un’opportunità di investimento che mi è stata recentemente segnalata.

Mio nipote mi ha suggerito di prendere in considerazione l’investimento in Bitcoin, soprattutto ora che gli ETF sono stati approvati, rendendo apparentemente più facile investire. Egli ritiene che la facilità di accesso e il potenziale di crescita del Bitcoin lo rendano un investimento utile.

Tuttavia, ho diverse domande e dubbi prima di prendere una decisione. In primo luogo, gli ETF Bitcoin pagano dividendi? Questo è un fattore cruciale per me, poiché sono alla ricerca di investimenti che possano fornire un flusso di reddito costante.

Inoltre, mio nipote ha adottato un approccio piuttosto aggressivo, accendendo un prestito e utilizzando il suo stipendio per acquistare altri Bitcoin invece di pagare il prestito. Si giustifica dicendo che, a causa degli alti tassi di interesse, il Bitcoin, essendo il nuovo oro digitale, continuerà ad apprezzarsi molto di più rispetto ai pagamenti dei tassi di interesse.

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Trovo questa strategia piuttosto rischiosa e vorrei un vostro parere professionale in merito.

Considerando l’attuale panorama finanziario e la natura volatile delle criptovalute, cosa suggerirebbe? Se dovessi allocare una parte del mio portafoglio in Bitcoin, quale percentuale sarebbe consigliabile? A titolo di esempio, ho un portafoglio considerevole e mi sento a mio agio nell’assumere rischi calcolati, e ho 56 anni.

Attendo con ansia le vostre indicazioni in merito.

Cordiali saluti,

Un investitore prudente

Luca risponde:

Gentile investitore prudente,

Innanzitutto vorrei iniziare questa risposta chiarendo che non posso offrire consigli di investimento, per i quali raccomando sempre di rivolgersi a un consulente d’investimento professionale.

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Tuttavia, posso rispondere ad alcune delle sue preoccupazioni.

In primo luogo, no, gli ETF Bitcoin non pagano dividendi, poiché i bitcoin non generano alcun reddito. Il valore dell’investimento degli ETF Bitcoin spot deriva principalmente dall’apprezzamento (o dal deprezzamento) del prezzo dei bitcoin.

Per quanto riguarda la strategia aggressiva di suo nipote di acquistare Bitcoin, personalmente la ritengo una strategia rischiosa, considerando che il Bitcoin e tutte le criptovalute in circolazione non hanno alcun valore intrinseco e non sono sostenute da nulla. Ciò non significa che non sia consapevole del suo potenziale futuro e che per alcune persone ha dato grandi rendimenti negli ultimi anni. Tuttavia, bisogna essere molto cauti quando si ha a che fare con questi “asset”, soprattutto per la loro natura volatile.

Personalmente ho una certa esposizione alle criptovalute, ma rispetto agli altri asset che possiedo è minima.

È molto facile lasciarsi trasportare quando il prezzo di qualcosa, che si tratti di criptovalute, cannabis o IA (solo per citare alcuni settori che sono cresciuti molto negli ultimi anni), aumenta in modo esponenziale. Vi consiglio di mantenere sempre il sangue freddo e di attenervi agli obiettivi finanziari che avete pianificato.

Gli investimenti non devono essere entusiasmanti. Mantenetelo noioso, costante e tenete a bada le emozioni per non farvi trascinare dalla “mentalità del gregge”.

Cordiali saluti,

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Luca

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