BNF Bank multata per 190.000 euro, carenze sull’antiriciclaggio

BNF Bank è stata multata di 190.000 euro e ammonita dall’AIFU per carenze amministrative relative ai requisiti antiriciclaggio.

Le carenze sono state individuate nel corso di un’ispezione dell’Aifa tenutasi nel 2020 e vanno dalla violazione delle proprie politiche di valutazione del rischio a “veri e propri errori” nella tenuta dei registri.

BNF può scegliere di ricorrere in tribunale contro la multa di 189.274 euro .

In un caso risalente al 2014, la banca ha permesso a un cliente di prelevare un totale di 4 milioni di euro in un anno, senza richiedere sufficienti informazioni sullo scopo di questi ingenti prelievi.

Gli ispettori dell’Aifa hanno anche notato che BNF non ha segnalato 19 trasferimenti di grandidimensioni, da 50.000 euro a 1 milione di euro, senza richiedere ulteriori informazioni al riguardo.

Gli ispettori dell’AIFU hanno riscontrato che la banca stava assumendo clienti senza effettuare una valutazione del rischio cliente nella fase di onboarding, in violazione delle proprie politiche e con una violazione “sistemica” dei propri obblighi legali.

Inoltre, gli ispettori hanno rilevato che il sistema della banca per assegnare un rating di rischio ai clienti era “inadeguato” in quanto prendeva in considerazione solo alcuni fattori di rischio. BNF ha successivamente rivisto tale sistema, si legge nel rapporto dell’AIFU.

La banca era anche in ritardo nell’effettuare le valutazioni del rischio d’impresa e ha redatto tale documento solo un anno dopo l’entrata in vigore dell’obbligo legale di effettuare tali valutazioni. Questa mancanza si è guadagnata un’ammonizione da parte dell’AIFU.

L’AIFU ha messo in discussione il sistema della banca che prevede che i dipendenti segnalino manualmente ogni settimana le transazionisospette. Il sistema ha prodotto solo 16 segnalazioni di questo tipo nel 2019 , un numero che l’AIFU ha considerato troppo basso se si considerano le dimensioni di BNF.

Da allora BNF ha rivisto il processo manuale ed è passata a un sistema di monitoraggioautomatizzato delle transazioni, ha assunto un analista di dati per estrarre tali dati e ha fornito una formazione specializzata al personale. L’AIFU ha riconosciuto questi cambiamenti e ha lodato la banca per quello che ha definito “un approccio così proattivo “.