UBS annuncia l’acquisizione di Credit Suisse per calmare i mercati

UBS si appresta ad acquisire l’instabile rivale svizzera Credit Suisse per 3,25 miliardi di dollari a seguito delle trattative che si sono tenute nel fine settimana al fine di prevenire una più ampia crisi bancaria internazionale, ma i titoli azionari asiatici sono scesi lunedì a causa delle persistenti preoccupazioni per il settore.

L’accordo, con il quale la più grande banca svizzera acquisirà la seconda più grande, era fondamentale per evitare che le turbolenze economiche si diffondessero in tutto il Paese e oltre, ha dichiarato il governo svizzero.

La mossa è stata accolta con favore a Washington, Francoforte e Londra , in quanto in grado di sostenere la stabilità finanziaria, dopo una settimana di turbolenze dovute al fallimento di due banche statunitensi.

Dopo una giornata drammatica di colloqui al ministero delle Finanze di Berna – e con il tempo che corre verso la riapertura dei mercati lunedì – l’acquisizione è stata annunciata in una conferenza stampa.

Il presidente svizzero Alain Berset era affiancato dal presidente di UBS Colm Kelleher e dalla sua controparte di Credit Suisse Axel Lehmann, oltre che dal ministro delle Finanze svizzero e dai vertici della Banca Nazionale Svizzera (BNS) e dell’autorità di regolamentazione finanziaria FINMA.

La ricca nazione alpina è famosa per la sua importanza bancaria e Berset ha dichiarato che l’acquisizione è la “soluzione migliore per ripristinare la fiducia che è venuta a mancare negli ultimi tempi sui mercati finanziari”.

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L’eventuale caduta del Credit Suisse avrebbe avuto “conseguenze incalcolabili per il Paese e per la stabilità finanziaria internazionale”, ha dichiarato.

Il Credit Suisse ha dichiarato in un comunicato che UBS l’avrebbe rilevata per “un corrispettivo di fusione di tre miliardi di franchi svizzeri (3,25 miliardi di dollari)”.

Dopo aver subito pesanti ribassi in borsa la scorsa settimana, il prezzo delle azioni del Credit Suisse ha chiuso venerdì a 1,86 franchi svizzeri, con un valore della banca di poco superiore agli 8,7 miliardi di dollari.

UBS ha dichiarato che gli azionisti del Credit Suisse riceveranno 0,76 franchi svizzeri per azione.

“Date le recenti circostanze straordinarie e senza precedenti, la fusione annunciata rappresenta il miglior risultato disponibile”, ha dichiarato Lehmann.

I titoli asiatici sono scesi ancora nei primi scambi di lunedì, con Hong Kong, Tokyo, Sydney, Seoul e Singapore in rosso.

L’autorità monetaria di Hong Kong ha cercato di calmare le tensioni lunedì mattina, affermando che “l’esposizione del settore bancario locale al Credit Suisse è insignificante”, in quanto le attività della banca rappresentano “meno dello 0,5%” del settore bancario della città.

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Nonostante ciò, i titoli bancari della città sono crollati: HSBC è scesa del sei per cento, Standard Chartered ha ceduto il cinque per cento e Hang Seng Bank ha perso quasi il due per cento, in linea con il crollo globale del settore per le preoccupazioni sull’esposizione degli istituti di credito alle obbligazioni legate a Credit Suisse.

ha dichiarato l’analista Stephen Innes di SPI Asset Management.

Il ministro delle Finanze svizzero Karin Keller-Sutter ha dichiarato che il fallimento del Credit Suisse avrebbe potuto causare “enormi danni collaterali”.

Con il “rischio di contagio” per altre banche, tra cui la stessa UBS, l’acquisizione ha “posto le basi per una maggiore stabilità sia in Svizzera che a livello internazionale”, ha dichiarato.

L’accordo è stato accolto con favore a livello internazionale.

Le decisioni prese a Berna “sono fondamentali per ripristinare condizioni di mercato ordinate e garantire la stabilità finanziaria”, ha dichiarato il capo della Banca Centrale Europea Christine Lagarde.

Il presidente della Federal Reserve statunitense Jerome Powell e il segretario al Tesoro Janet Yellen hanno dichiarato in un comunicato congiunto: “Accogliamo con favore gli annunci odierni delle autorità svizzere a sostegno della stabilità finanziaria”

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A questo sentimento ha fatto eco il ministro delle Finanze britannico Jeremy Hunt.

La Fed e le banche centrali di Canada, Gran Bretagna, Giappone, UE e Svizzera hanno annunciato che lunedì avrebbero avviato uno sforzo coordinato per migliorare l’accesso delle banche alla liquidità.

La BNS ha annunciato che 100 miliardi di franchi svizzeri di liquidità saranno disponibili per l’acquisizione di UBS-Credit Suisse.

Keller-Sutter ha ribadito che l’accordo è “una soluzione commerciale e non un salvataggio”.

Preoccupazioni per i posti di lavoro

L’acquisizione crea un gigante bancario che la Svizzera non ha mai visto prima e solleva preoccupazioni per i possibili licenziamenti .

L’Associazione svizzera dei dipendenti bancari ha dichiarato:

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Come UBS, il Credit Suisse era una delle 30 banche di importanza sistemica globale a livello mondiale, ritenute talmente importanti per il sistema bancario internazionale da essere chiamate colloquialmente “troppo grandi per fallire “.

Ma i mercati hanno visto la banca come un anello debole della catena.

Tra i timori di contagio dopo il crollo di due banche statunitensi, il prezzo delle azioni del Credit Suisse è crollato di oltre il 30% mercoledì, raggiungendo il minimo storico di 1,55 franchi svizzeri. La BNS è intervenuta nella notte con un intervento di salvataggio da 54 miliardi di dollari.

Dopo aver recuperato un po’ di terreno giovedì, le azioni della banca hanno chiuso in ribasso dell’8% venerdì, a 1,86 franchi svizzeri, mentre l’istituto fatica a mantenere la fiducia degli investitori.

Nel 2022, la banca ha subito una perdita netta di 7,9 miliardi di dollari e per quest’anno prevede una perdita “sostanziale” al lordo delle imposte.

Il prezzo delle azioni del Credit Suisse è crollato dai 12,78 franchi svizzeri del febbraio 2021 a causa di una serie di scandali che non è riuscita a scrollarsi di dosso.

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