Non ci trasformeremo in un Grande Fratello”: l’Agenzia delle Entrate si esprime sull’individuazione di frodi fiscali da parte dell’IA

A un anno dalla sua nomina a commissario fiscale, Joseph Caruana deve supervisionare una trasformazione radicale del dipartimento fiscale, compresa l’introduzione di un software di intelligenza artificiale che aiuterà il governo a catturare le frodi. Con Mark Laurence Zammit ci spiega come funzionerà esattamente.

Il ministro delle Finanze ha annunciato che il governo sta introducendo un software di intelligenza artificiale per aiutare a catturare gli evasori fiscali e ha sollevato molte perplessità, mettendo in dubbio che lo Stato abbia il diritto di monitorare i dati personali delle persone e di agire come un “grande fratello”.

Ma Caruana ha detto che il software non si intrometterà nella vita personale o nelle transazioni delle persone.

Piuttosto, aiuterà le autorità a elaborare più rapidamente le dichiarazioni dei redditi e ad avvisare il governo se la ricchezza di un individuo è significativamente in contrasto con la sua dichiarazione dei redditi .

“Non ci trasformeremo in un grande fratello. Non stiamo cercando di spaventare le persone, ma stiamo cercando di far sì che tutti siano in regola perché abbiamo bisogno di sostenere finanze pubbliche solide“, ha dichiarato Caruana a Times of Malta .

“Non abbiamo intenzione di multare le persone o le imprese. Al contrario, useremo il software per aiutare le persone a pagare le loro quote in modo più efficiente. Il software ci avviserà quando rileverà eventuali discrepanze nelle dichiarazioni fiscali e questo ci permetterà di contattare le persone e di consentire loro di correggere eventuali errori in anticipo, prima che passi troppo tempo e si accumulino le multe”.

Advertisement

Il software renderà anche molto più veloce l’elaborazione delle dichiarazioni dei redditi e dei rimborsi IVA, ad esempio. I processi di rimborso che a volte richiedevano quattro settimane per essere completati manualmente saranno ora elaborati in pochi minuti, ha detto Caruana .

Durante il lancio di una strategia globale per l’amministrazione fiscale e doganale, la scorsa settimana, il ministro delle Finanze ha spiegato che il software da 3 milioni di euro, già in uso nel Regno Unito, in Nuova Zelanda, nei Paesi Bassi, in Irlanda e in Canada, avviserà automaticamente le autorità quando il reddito dichiarato da una persona o da un’azienda non corrisponde alla ricchezza accumulata, rendendo più facile e più veloce l’individuazione dell’evasione fiscale e l’intervento.

Si tratta di un sistema di analisi statistica (SAS) di alto livello che utilizza l’intelligenza artificiale per attingere dati da diversi registri e valutare i beni liquidi e illiquidi di un individuo, come proprietà, terreni, veicoli e barche, e confrontarli con il suo reddito dichiarato, nel tentativo di aiutare il dipartimento fiscale a tenere sotto controllo il reddito e le imposte dovute.

“Alcune persone non apprezzeranno questo sforzo, ma è l’inizio di un cambiamento culturale necessario”, ha dichiarato Clyde Caruana .

Il software creerà un profilo di ogni persona

Joseph Caruana ha spiegato che il software raccoglierà informazioni dai registri già a disposizione del governo, come i registri di Transport Malta in cui sono registrati i veicoli e le imbarcazioni, per creare un profilo di ogni persona ed entità nella popolazione e collegarlo con il profilo dei loro coniugi o dei loro familiari stretti.

Il software non sarà a conoscenza dei depositi bancari e non avrà accesso alle transazioni delle persone, anche se il dipartimento fiscale manterrà il diritto legale di chiedere alle banche tali informazioni se avvia un’indagine su un individuo o una società.

Il software analizzerà continuamente le dichiarazioni fiscali delle persone rispetto alle proprietà e agli altri beni che possiedono e analizzerà se il reddito dichiarato corrisponde all’IVA e alle dichiarazioni di altre professioni o imprese simili dello stesso settore.

Advertisement

Il dipartimento fiscale sta lavorando con le indicazioni del Fondo Monetario Internazionale (FMI) e il software sarà operativo sulle dichiarazioni IVA entro la fine di quest’anno e su tutte le altre forme di imposte entro i prossimi tre anni.

“Questo software ci informa quando i numeri non coincidono, dopodiché solleciteremo l’individuo o l’entità per informarli che potrebbe esserci un errore nella loro dichiarazione”, ha detto Caruana .

A volte non c’è davvero alcun errore, mentre in altre occasioni le persone hanno davvero commesso un errore, non erano a conoscenza di un’imposta o hanno dimenticato di dichiarare alcuni redditi – in questo caso li aiuterà a saldare i loro debiti più rapidamente”.

“Il nostro obiettivo è quello di creare un sistema digitalizzato che ruoti intorno al contribuente e che lo aiuti a gestire facilmente le proprie tasse “.

Caruana ha tuttavia ammesso che il sistema non è infallibile. I redditi non dichiarati in contanti, ad esempio, probabilmente continueranno a passare inosservati e il software non sarà in grado di tenere sotto controllo gli acquisti di vestiti costosi, gioielli o altri oggetti che non sono registrati presso un ente governativo. Quindi, le persone potrebbero guadagnare un reddito che non dichiarano, spendendolo in uno stile di vita costoso e continuando a passare inosservate.

Ma Caruana non teme che il sistema possa spingere un maggior numero di persone a barattare o a commerciare in contanti, perché esiste un limite fisico a quanto un individuo può barattare e un limite legale agli acquisti in contanti.

Non c’è bisogno di controlli a campione

Il cambiamento più drastico che il software dovrebbe creare è nel modo in cui opera il dipartimento fiscale.

Advertisement

Il software eliminerà la necessità di effettuare controlli a campione. I funzionari del fisco non avranno bisogno di effettuare controlli casuali su persone e aziende perché ora sapranno esattamente a quali porte bussare perché sapranno quali persone registrano discrepanze .

“Su 4.000 controlli casuali, i nostri ispettori scoprivano che circa 3.000 persone e aziende erano perfettamente in regola. Con il software , non andremo da loro e dovremo solo andare direttamente dai 1.000 non conformi”, ha detto.

E soprattutto, nessuno potrà dire che il dipartimento fiscale li sta prendendo di mira, perché il software non ha intenzione di prendere di mira nessuno”.

L’85% di tutte le entrate del governo proviene da diverse forme di tasse e Caruana ha detto che ci sono ancora circa 800 milioni di euro di tasse da riscuotere.

L’anno scorso, tuttavia, il dipartimento fiscale è riuscito a riscuotere 82 milioni di euro di arretrati e altri 240 milioni di euro di IVA, e i cittadini si fanno sempre più avanti per regolarizzarsi e stipulare accordi di rimborso .

Solo l’anno scorso sono stati stipulati accordi di rimborso, ha dichiarato, e la maggior parte di essi erano aziende che volevano iniziare a saldare vecchi arretrati.

Una più ampia riforma dell’amministrazione fiscale

Caruana, 64 anni, è stato nominato commissario fiscale poco più di un anno fa, ma ha trascorso tutta la sua carriera nel settore pubblico, iniziando come impiegato e arrivando a ricoprire alcuni degli incarichi più influenti del governo.

Advertisement

Prima della nomina a commissario fiscale, ha ricoperto il ruolo di segretario permanente presso i ministeri dell’Istruzione e dei Trasporti e Infrastrutture, dopo aver completato un mandato come capo dell’Agenzia di pagamento presso il ministero della Pesca .

Ora ha almeno altri due anni per supervisionare un’ampia riforma dell’amministrazione fiscale e doganale, che secondo lui modernizzerà i sistemi fiscali obsoleti, automatizzerà tutti i processi fiscali e renderà il sistema sempre più incentrato sul contribuente, in particolare raccogliendo e collegando tutte le imposte in un unico sistema digitalizzato .

A settembre il dipartimento delle imposte lancerà anche un’applicazione mobile My Tax, per consentire ai cittadini di tenere sotto controllo le proprie tasse e i propri rimborsi .

Inoltre, introdurrà un sistema in base al quale i dati delle buste paga dei dipendenti statali saranno trasmessi ogni mese direttamente al dipartimento fiscale e, alla fine, anche i dati di tutti gli altri dipendenti privati .

“Vogliamo cambiare la struttura portante, reingegnerizzare i processi e avere un sistema di compliance più automatizzato. Questo, insieme all’intelligenza artificiale , darà ai contribuenti servizi più efficaci, efficienti e 24 ore su 24, 7 giorni su 7″, ha dichiarato.

“L’investimento consentirà inoltre di migliorare l’equipaggiamento dei nostri funzionari e, auspicabilmente, di rendere la nostra professione attraente per i giovani che desiderano intraprendere una carriera nel settore fiscale e doganale “.

Advertisement