Due società di giochi d’azzardo violano le leggi antiriciclaggio

Gli uffici dell’AIFU a Mrieħel. Foto: Chris Sant Fournier

Due società di gioco d’azzardo sono state multate dalla Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) per aver violato le leggi antiriciclaggio.

Casumo Services Limited e CS Litto Limited sono state multate rispettivamente di 66.000 e 52.000 euro per le loro violazioni.

Casumo ha riscontrato “carenze sistemiche” nel modo in cui ha valutato i suoi rischi commerciali.

La società è stata trovata in possesso di politiche e procedure antiriciclaggio che sono state ritenute dall’AIFU “mancanti, incomplete o inaccurate”.

Tali politiche non includevano requisiti come la definizione del luogo di nascita, della nazionalità e del numero di carta d’identità di un giocatore come informazioni standard da raccogliere dai clienti.

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“A questo proposito, non solo la procedura documentata era inadeguata, ma è stato anche riscontrato che la società, nella pratica, non ha raccolto tali informazioni da alcuni dei suoi giocatori”, ha dichiarato l’AIFU.

Durante l’esame di Casumo, l’AIFU ha notato che la società non stava conducendo un sufficiente monitoraggio delle transazioni ai fini dell’antiriciclaggio.

In un caso, l’Aifa ha detto che la società non si è interrogata su come un giocatore che dichiarava di guadagnare tra i 1.000 e i 1.500 euro al mese avesse gestito un deposito iniziale di 7.000 euro su un conto giocatore, utilizzando carte prepagate.

Dopo cinque mesi di attività con Casumo, si è scoperto che il giocatore aveva depositato 25.000 euro.

Fonte del denaro

Il giocatore è stato bloccato dall’effettuare ulteriori depositi subito dopo, ma la FIAU ha affermato che Casumo avrebbe dovuto agire prima e accertare che il denaro depositato provenisse da fonti legittime.

Nel caso di CS Litto, l’FIAU ha anche riscontrato una carenza nel monitoraggio delle transazioni da parte della società.

L’AIFU ha evidenziato come, in un caso, un giocatore abbia dichiarato di depositare 16.000 euro al mese sul suo conto. Tuttavia, i depositi mensili variavano da 18.000 a 28.000 euro, mentre il giocatore dichiarava di avere uno stipendio mensile di 2.400 euro.

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Nonostante il giocatore abbia fornito un estratto conto bancario che mostra un saldo di 120.000 euro, la FIAU ha dichiarato che CS Litto non ha raccolto documenti sufficienti a dimostrare che i depositi del giocatore provenivano dai suoi risparmi.

“Di conseguenza, ci si aspettava che la società verificasse la fonte di tali risparmi e, in particolare, che chiarisse come il giocatore fosse riuscito a ottenere oltre 90.000 euro di depositi da quello che sembrava essere uno stipendio mensile di 2,4 mila euro al mese”, ha dichiarato l’AIFU.

Il conto del giocatore è stato infine sospeso.

Secondo l’Aifa, anche la valutazione del rischio d’impresa di CS Litto presentava diverse lacune, dimostrando che la valutazione non rifletteva tutte le minacce e le vulnerabilità a cui era esposta l’attività della società.

Entrambe le multe, emesse in agosto, diventeranno definitive solo una volta trascorso il periodo di appello.

L’Aifa ha affrontato numerose sfide alla sua capacità di emettere multe, con i tribunali che hanno sempre dichiarato che esse violano le garanzie costituzionali.

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