Denunce di interruzione dei pagamenti a seguito di un’indagine sull’emittente della carta

Un’occhiata al canale di supporto di Papaya Ltd su Telegram rivela una serie di reclami in corso sul problema che risale a febbraio.

I clienti di una carta di pagamento emessa da un’entità finanziaria di Gżira, perquisita dalla polizia in relazione a un presunto riciclaggio di denaro, affermano di non poter accedere ai loro fondi da diversi mesi.

Alcuni clienti della Blackcatcard hanno dichiarato al Times of Malta di non poter effettuare bonifici bancari utilizzando la rete SEPA – un sistema per il trasferimento di fondi tra conti bancari europei – almeno da febbraio.

La carta è emessa da Papaya Ltd, una società che è balzata agli onori della cronaca, sempre a febbraio, dopo che è emerso che l’azienda era il punto focale di un’indagine su larga scala su una presunta “rete criminale russo-eurasiatica”.

Papaya Ltd insiste che i servizi SEPA sono disponibili, e una “frazione significativa” dei clienti Blackcatcard è in grado di effettuare tali trasferimenti.

“I clienti di Blackcatcard che hanno parlato con Times of Malta a condizione di anonimato hanno dichiarato di non poter prelevare fondi da circa il periodo dell’indagine”.

A febbraio, Times of Malta ha rivelato che la polizia aveva effettuato delle perquisizioni presso l’entità finanziaria nell’ambito di un’indagine internazionale su un presunto riciclaggio di denaro.

In una dichiarazione dell’epoca, la società ha affermato che l’indagine riportata dai media – che si è concentrata su alcuni dei suoi clienti e non sulla società – non ha “influenzato l’attività di Papaya”, sottolineando che le sue operazioni stavano continuando normalmente.

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Secondo i suoi clienti, però, non è così: i titolari di un conto Blackcatcard affermano che da mesi non possono effettuare pagamenti nell’area dell’euro (Single Euro Payments Area, SEPA).

Dicono anche di essere rimasti senza un numero di conto bancario internazionale (IBAN), il che li ha resi incapaci di trasferire denaro ad altri conti bancari utilizzando metodi alternativi.

“Niente ha funzionato correttamente negli ultimi mesi”

I clienti di Blackcatcard che hanno parlato con Times of Malta a condizione di anonimato hanno dichiarato di non poter prelevare fondi da circa il periodo dell’indagine, e uno di loro ha detto di non avere “alcun modo per riavere indietro [i fondi]; SEPA è impossibile ora”.

Un altro cliente ha detto di essere un cliente commerciale di Blackcatcard e che la mancanza di funzionalità di trasferimento bancario ha reso la sua azienda “incapace di trasferire denaro, pagare online con la carta o prelevare da un ATM [bancomat]”, aggiungendo di aver atteso quasi 40 giorni per la consegna di una nuova carta da parte dell’azienda.

“La nostra azienda ha una somma piuttosto elevata sul conto, sono già molto nervoso. Negli ultimi mesi nulla funziona correttamente in questo istituto”.

Lui e altri hanno detto che Papaya ha dichiarato di aver recentemente stretto una partnership con Tompay, società con sede nel Regno Unito, per ripristinare i pagamenti SEPA e che stava distribuendo gli IBAN ai clienti “a scaglioni”.

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Ma nonostante la promessa, non hanno ancora ricevuto un IBAN.

“Più di un mese fa Papaya ci aveva assicurato che saremmo stati inseriti nel primo lotto di connessione ai nuovi IBAN, ma ancora niente. Abbiamo trascorso ore sulla chat [dell’assistenza clienti], ma invano”, ha dichiarato il cliente.

Un fornitore di servizi aziendali ha dichiarato che il suo cliente ha tentato “incessantemente” di recuperare i suoi fondi ed è rimasto senza un numero IBAN dopo che gli era stato promesso “settimane fa”.

Lanciando un’accusa a Papaya e Blackcatcard per aver “infangato la reputazione di Malta”, ha detto che gli azionisti della società del suo cliente si stavano preoccupando per la mancanza di chiarezza.

Nel frattempo, un’occhiata al canale di supporto della società su Telegram – che secondo un cliente è stato recentemente chiuso ai nuovi commenti – rivela una serie di reclami in corso sul problema che risalgono a febbraio.

Rispondendo alle domande, Papaya ha dichiarato di aver assunto un fornitore SEPA a gennaio per fornire ai clienti i trasferimenti SEPA Instant, e che “l’integrazione del nuovo fornitore nell’ecosistema Blackcatcard è avvenuta e funziona come previsto”.

SEPA Instant è un modo più rapido di effettuare pagamenti SEPA, introdotto in tutto il blocco a marzo in seguito all’adozione di un regolamento del Consiglio europeo a febbraio.

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L’azienda ha dichiarato che mentre una “frazione significativa” dei suoi clienti è stata in grado di “usufruire dei propri servizi SEPA come di consueto”, l’azienda stava distribuendo la funzione “in lotti” a causa del numero di clienti che dovevano essere ricollegati al sistema.

“La tempistica esatta per il ripristino completo della funzionalità SEPA per ogni singolo cliente è difficile da definire… Ma state tranquilli, stiamo lavorando instancabilmente per accelerare il processo e garantire che ogni cliente sia ricollegato alla SEPA il più rapidamente possibile”, ha dichiarato.

La società ha dichiarato di “non essere a conoscenza delle figure dei clienti citate nella vostra richiesta”, sottolineando che i suoi clienti hanno “accesso illimitato ai loro fondi per tutto il tempo”.

La società ha aggiunto che Papaya “non ha mai ricevuto accuse contro le sue operazioni, la sua proprietà, il suo management o i suoi dipendenti” e che ha mantenuto un “forte rapporto di lavoro” con le autorità maltesi ed europee.

La società ha ribadito che l’indagine riportata dai media “non ha avuto alcun impatto sulla funzionalità dell’organizzazione o dei suoi servizi” e ha affermato di non avere “alcuna intenzione di ritirarsi dall’ecosistema Blackcatcard”.

Contattata, Tompay ha dichiarato a Times of Malta di “non commentare le nostre relazioni con clienti, partner, fornitori di servizi e istituzioni finanziarie”.

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