Una pensionata che in passato vendeva mangimi per animali è stata accusata di riciclaggio di denaro dopo aver presuntamente depositato oltre 2 milioni di euro in assegni di terze parti nel corso di sei anni, incassandoli per evitare ai suoi clienti una visita in banca.
Carmela Borg, 67 anni, di Qormi, è stata accusata di riciclaggio di denaro, gestione di un servizio bancario non autorizzato e presentazione di una dichiarazione falsa al Commissario delle tasse.
Ha dichiarato di essere non colpevole.
Evidentemente una novellina in tribunale, la donna è rimasta seduta tranquillamente sulla prima fila davanti al giudice mentre l’ispettore Robert Azzopardi dava una panoramica delle indagini scatenate dalle informazioni che sono arrivate alla polizia nel febbraio 2021.
Ha detto che tra il 2014 e il 2020 Borg aveva depositato presso banche locali un totale di 4.903 assegni intestati a terze parti.
Il valore totale di quegli assegni era di 2.095.410 euro.
Si è scoperto che Borg incassava assegni per i clienti mentre gestiva la sua attività dalla sua casa o dal garage accanto.
Addebitava una commissione che variava in base all’importo ma che gli investigatori stimavano in media di 7,50 euro per ogni transazione.
Il giudice Donatella Frendo Dimech ha chiesto se le banche avevano permesso che ciò accadesse per anni e se le banche erano state anche interrogate nel corso delle indagini della polizia.
“Le banche hanno assistito e agevolato questo. Sono state accusate? Stiamo dicendo che questa donna ha fatto qualcosa di sbagliato. Tutto bene. Ma se accusiamo individui di gestire un’attività bancaria non autorizzata, dobbiamo anche chiedere cosa abbiano fatto le banche per agevolare tutto questo”, ha argomentato il giudice.
“Non possiamo fare una scelta selettiva”.
“Secondo la testimonianza dell’ispettore, le banche hanno permesso all’imputata di depositare 2 milioni di euro in assegni intestati a terze parti. Il tribunale ordina e si aspetterebbe – alla luce dell’articolo 2 del Capitolo 373 [Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro] – che anche le banche che hanno agevolato tale comportamento dovrebbero almeno essere state indagate”, ha annotato il tribunale.
Continuando la sua testimonianza, l’ispettore di polizia ha detto che alcuni 2.060 assegni, per un importo di 1.243.951 euro, sono stati depositati presso la Bank of Valletta. 2.403 assegni, per un importo di 722.270 euro, sono stati depositati presso la HSBC.
La polizia aveva parlato con 33 individui che avevano confermato di aver acquistato mangimi e altri articoli dall’imputata, consegnando assegni che lei incassava a fronte di una commissione.
Quando è stata interrogata a maggio, Borg ha esercitato il suo diritto di non rispondere.
“Questa era una pratica antica del villaggio….. Lei [l’imputata] avrebbe addebitato un paio di euro per risparmiarle la fila in banca. Il tutto ammontava a pochi euro all’anno, eppure è stata accusata come se fosse la principale riciclatrice di denaro di Malta”, ha argomentato l’avvocato della difesa Jose’ Herrera.
Interrogato sull’importo che la donna aveva effettivamente tenuto per sé degli oltre 2 milioni di euro depositati, l’ispettore Azzopardi ha detto che quella somma era di circa 36.800 euro.
Chiesto dall’avvocato della difesa Alex Scerri Herrera sulla fonte delle informazioni che hanno scatenato le indagini penali contro Borg, l’ispettore non ha risposto, poiché il tribunale ha sottolineato che tali informazioni erano riservate.
L’accusa ha chiesto un’ordinanza di congelamento su tutti i beni dell’imputata, ma i suoi avvocati si sono opposti.
Hanno detto che tale ordine dovrebbe essere limitato all’importo di 36.800 euro
