L’AIFU ha sbagliato a ispezionare la Pilatus Bank per la seconda volta solo pochi mesi dopo aver sollevato per la prima volta dei dubbi sulla banca
, secondo il suo nuovo presidente.
Kenneth Farrugia ha affermato che la decisione, presa a metà 2016 prima che lui entrasse a far parte dell’Unità di Analisi dell’Intelligence Finanziaria, ha lasciato agli ispettori
poco spazio di manovra nei confronti della Pilatus, ora chiusa.
“Quando gli ispettori sono andati [per la seconda volta] , hanno scoperto che le cose segnalate nel rapporto iniziale erano state corrette. A quel punto ci si trova di fronte a un bivio”, ha detto.
Farrugia ha parlato mentre veniva interrogato dalla Commissione per le nomine pubbliche del Parlamento sulla sua nomina a capo del consiglio di amministrazione dell’AIFU. Commercialista
di professione, Farrugia ha guidato in precedenza il braccio esecutivo dell’Aifa come direttore tra il febbraio 2017 e l’aprile 2023.
La commissione ha approvato la sua nomina con una maggioranza di 3-2
, con il voto favorevole dei membri del governo e quello contrario dei membri dell’opposizione. L’approvazione del Parlamento apre la strada alla nomina di Farrugia al ruolo di vertice della FIAU.
Una volta nominato, Farrugia si troverà nella posizione unica di guidare l’Autorità per i servizi finanziari di Malta in qualità di amministratore delegato e l’AIFU in qualità di presidente non esecutivo.
Riluttanza a criticare la polizia
Nel corso di quasi tre ore, Farrugia ha ripetutamente evitato le domande dei membri del comitato dell’opposizione Karol Aquilina e Adrian Delia sui ripetuti fallimenti delle forze di polizia nell’agire sulle informazioni
dell’AIFU.
“Noi forniamo informazioni. La polizia deve convertirle in prove prima di poterle perseguire”, ha detto alla commissione. Questo processo può “richiedere tempo”, ha ammesso, affermando che a volte i ritardi sono dovuti a indagini che richiedono la cooperazione
di altri Paesi.
Quando Delia gli ha chiesto di dire se si fosse mai sentito frustrato dall’incapacità della polizia di agire sulla base delle informazioni dell’AIFU, Farrugia ha mantenuto la sua linea.
“Finora non ho alcuna prova che la polizia abbia bloccato
un caso e non lo abbia perseguito”, ha detto. “Quando non abbiamo notizie, l’ipotesi è che stiano ancora indagando”.
A un certo punto, Farrugia si è spinto ad ammettere che “se la polizia ha tutte le prove in mano e non procede, questo non può essere giustificato
. Anche un solo giorno di ritardo è troppo”.
Il deputato dell’opposizione Aquilina lo ha tempestato di domande su incidenti specifici legati all’AIFU negli ultimi anni, da un rapporto trapelato riguardante la società offshore a “Operazione Green”, il nome in codice dato dalla polizia a un’indagine sull’ex capo dello staff dell’OPM e socio dirigente di Nexia BT Brian Tonna.
Ma Farrugia si è sempre rifiutato di commentare casi specifici, citando le disposizioni
di legge che rendono reato per i funzionari dell’AIFU discutere i dettagli delle indagini.
Come l’AIFU ha gestito la Pilatus Bank
È stato più loquace quando è stato incalzato sulla linea d’azione dell’AIFU nell’affrontare la Pilatus Bank, affermando di ritenere che il suo predecessore
Manfred Galdes avesse sbagliato a ordinare una seconda ispezione della banca, mesi dopo la prima.
L’AIFU ha ispezionato Pilatus per la prima volta all’inizio del 2016 e ha riscontrato molteplici carenze in materia di antiriciclaggio presso la banca con sede a Ta’ Xbiex, che da allora è stata commissariata dalle autorità di regolamentazione
.
Farrugia ha detto che Galdes si è incontrato con i funzionari della banca a metà dello stesso anno, dopo che Pilatus aveva visto il rapporto dell’AIFU, e ha accettato che gli ispettori visitassero la banca una seconda volta.
A quel punto, Galdes aveva lasciato l’AIFU, che era guidata dal direttore ad interim Alfred Zammit.
Quando gli ispettori hanno effettuato la seconda visita, la banca ha prodotto documenti che non era stata in grado di fornire durante la visita iniziale. Farrugia ha detto che questo ha messo l’unità in difficoltà.
Pilatus sarebbe finita sei mesi dopo e sarebbe stata privata della licenza bancaria nel novembre 2021.
“Abbiamo imparato da queste esperienze”, ha detto Farrugia. “Oggi, in questi casi, facciamo un’istantanea dell’entità in quel momento. In questo modo, se in un secondo momento si pone rimedio, abbiamo un quadro preciso di come si sono evolute le cose. Quando Pilatus ha rimediato [alle sue carenze] , non avevamo prove sufficienti per dire quando lo ha fatto esattamente”.
Quando gli è stato chiesto di dire che cosa ha fatto l’Aifa su Pilatus durante il suo mandato, Farrugia ha indicato la sanzione inflitta alla banca nel 2021 e ha detto che era il risultato di un’indagine
approfondita iniziata all’inizio del 2018.
Farrugia ha affermato che l’AIFU ha fatto molta strada rispetto a quando è entrato in carica. Il personale
si è moltiplicato e i sistemi informatici sono stati potenziati per garantire una traccia di controllo completa.
“Quando sono entrato, si poteva semplicemente
copiare l’intero database e prenderlo”, ha detto alla commissione, e in un’altra fase del suo torchio ha detto ai membri che ha dovuto affrontare un “arretrato di quattro anni di rapporti di supervisione” al momento dell’ingresso.
Farrugia ha negato di aver preso parte a un “accordo segreto” con il governo statunitense riguardo al proprietario della Pilatus Bank Ali Sadr Hasheminejad, accusato negli Stati Uniti nel 2018 di aver violato le sanzioni
contro l’Iran. I procuratori lo hanno denunciato due anni dopo in circostanze misteriose.
Delia e Aquilina hanno trascorso quasi tre ore a interrogare il testimone. Il deputato laburista Andy Ellul è intervenuto in alcune fasi per lamentarsi della loro linea di interrogatorio. I suoi colleghi Chris Agius e Amanda Spiteri Grech sono rimasti seduti in silenzio.
Alla fine del torchio
, i membri hanno deliberato brevemente prima di votare la nomina di Farrugia, che è stata approvata con tre voti contro due.
