MLRO sotto assedio: la MFSA scoperchia rischi e minacce nel sistema finanziario

La Malta Financial Services Authority (MFSA) ha pubblicato una lettera che delinea i risultati di una revisione tematica focalizzata sugli Ufficiali per la Segnalazione di Riciclaggio di Denaro (MLRO) operanti all’interno dei fornitori di servizi aziendali (CSP) costituiti come entità aziendali.  La Valutazione Nazionale del Rischio di Malta mette in luce come i CSP abbiano responsabilità gravose nella salvaguardia del sistema finanziario, esponendoli a minacce di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo (ML/TF).

Negli ultimi tre anni, il settore è cresciuto del 70%, con oltre 290 CSP sotto sorveglianza continua della MFSA. Questo impone loro di rispettare rigidi requisiti di idoneità e correttezza, sia in fase di licenza che su base continuativa.

L’importanza delle loro attività pone i MLRO in prima linea nella lotta contro i rischi ML/TF.  La MFSA supervisiona i MLRO all’interno dei CSP per garantire l’integrità dei mercati finanziari e la protezione dei consumatori.

Nonostante i risultati positivi della revisione, soprattutto riguardo alla formazione, la MFSA invita le entità autorizzate e i loro MLRO a migliorare ulteriormente il loro quadro AML/CFT. Particolare attenzione va data alle informazioni fornite dai MLRO alla direzione.  Nella Dear CEO inviata a tutte le entità autorizzate, la MFSA sottolinea che questi risultati influenzeranno la futura supervisione basata sui risultati.

Christopher P. Buttigieg, Responsabile della Supervisione della MFSA, ha dichiarato: “Il rilascio di questa Dear CEO Letter sottolinea il ruolo critico che i MLRO svolgono nel salvaguardare l’integrità del nostro sistema finanziario. Come difensori in prima linea contro le attività finanziarie illecite, i MLRO garantiscono che i fornitori di servizi aziendali aderiscano agli standard e alle aspettative normative. La loro vigilanza e competenza sono indispensabili nell’identificare e mitigare i rischi, proteggendo così la nostra economia dalle minacce pervasive del riciclaggio di denaro e del crimine finanziario. Questo esercizio tematico evidenzia non solo le sfide comuni ma anche le pratiche benefiche che i MLRO stanno implementando per mantenere i più alti standard di trasparenza e responsabilità all’interno del nostro settore.”

Matthew Scicluna, Capo della Conformità ai Reati Finanziari della MFSA, ha aggiunto: “La supervisione dei MLRO è una pietra angolare del nostro quadro di supervisione per l’Antiriciclaggio e il Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT). Valutando e supportando i loro ruoli critici, rafforziamo la resilienza del settore dei servizi finanziari contro le attività illecite. Questa iniziativa riafferma il nostro impegno a mantenere un regime AML/CFT robusto che sostiene l’integrità e la fiducia nel nostro sistema finanziario.”

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Foto: [Archivio Times Of Malta]