Le multe dell’MFSA sono triplicate lo scorso anno rispetto al 2022

L’anno scorso la MFSA ha emesso multe per un totale di quasi mezzo milione di euro. Foto d’archivio

L’autorità di regolamentazione finanziaria di Malta ha emesso lo scorso anno multe per un totale tre volte superiore a quello dell’anno precedente.

L’Autorità maltese per i servizi finanziari (MFSA) ha emesso multe per un valore di 444.800 euro attraverso 77 azioni esecutive lo scorso anno, secondo la relazione annuale 2023 presentata mercoledì in Parlamento.

Si tratta di un importo più che triplo rispetto a quello emesso nel 2011, quando furono emesse multe per un valore di 147.445 euro attraverso 44 azioni esecutive.

La MFSA rilascia licenze a banche, compagnie assicurative, società di investimento e a tutte le altre istituzioni finanziarie che operano a Malta.

È responsabile della supervisione e dell’applicazione delle normative finanziarie a più di 2.000 entità e spesso emette multe per punire le violazioni e scoraggiare i reati finanziari.

474 indagini

A seguito di 474 indagini, la MFSA ha emesso 77 misure di esecuzione nel 2023. Queste vanno da 60 sanzioni amministrative a cinque direttive, quattro accordi transattivi, tre licenze annullate, due persone non ritenute idonee e un’entità cancellata dal registro.

Advertisement

Per un’altra entità è stata nominata una persona competente per garantire la conformità e per un’altra ancora è stata sospesa la licenza.

L’amministratore delegato Kenneth Farrugia ha dichiarato ai giornalisti che le azioni di applicazione, in particolare le multe, devono essere proporzionate, ma soprattutto dissuasive, per garantire un settore stabile e sicuro in futuro, e ha riconosciuto che se i tribunali riducono le multe della MFSA in appello, un’applicazione equa e vantaggiosa per tutti deve essere rimodellata con le autorità e i legislatori.

“Quasi la metà delle nostre ispezioni ha avuto anche un elemento di antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo, e abbiamo intrapreso 44 incarichi di vigilanza delegati dall’AIFU specificamente incentrati sulla conformità ai crimini finanziari”, ha dichiarato.

“Questi sforzi sottolineano la nostra determinazione a combattere il crimine finanziario e a sostenere la reputazione di Malta come hub finanziario sicuro, protetto e trasparente”

approvato l’84% delle richieste di nuove licenze

Il rapporto annuale rileva inoltre che l’anno scorso l’autorità ha ricevuto 352 domande di licenza in vari settori, l’84% delle quali è stato approvato. Il restante 16% è stato ritirato dai richiedenti o rifiutato dalla MFSA.

Le interazioni di vigilanza dell’MFSA con le entità autorizzate sono quadruplicate tra il 2019 e il 2023 e sono aumentate del 50% solo lo scorso anno.

Queste interazioni comprendono ispezioni, incontri e persino esercizi di “mystery shopping” per valutare la conformità.

Per sostenere l’intensificarsi del carico di lavoro, l’MFSA ha aumentato in modo significativo la propria forza lavoro, secondo il rapporto.

Advertisement

L’anno scorso ha aggiunto 107 nuove assunzioni, portando il totale a quasi 500 dipendenti equivalenti a tempo pieno. Questo team ampliato ha seguito una formazione approfondita, registrando più di 27.000 ore lo scorso anno.

il settore fiorente è cresciuto dell’11,8%”

Nel frattempo, il settore finanziario “stabile e resiliente” continua a prosperare, registrando una crescita dell’11,8% lo scorso anno, generando 1.251 milioni di euro di valore aggiunto lordo.

Secondo l’autorità, tra il 2019 e il 2023 il settore crescerà di quasi 6.500 unità.

Il presidente della MFSA, Jesmond Gatt, ha dichiarato che il settore ha registrato una crescita costante, che riflette la forza e la stabilità dell’ecosistema finanziario maltese.

“A livello locale, il settore ha dimostrato una notevole resistenza e crescita nel 2023, superando molti dei nostri colleghi dell’area dell’euro”, ha dichiarato.

E Edward Scicluna?

Gatt e Farrugia hanno anche risposto alle domande sul governatore della Banca Centrale Edward Scicluna, accusato in tribunale per l’affare degli ospedali e ancora membro del consiglio di amministrazione della MFSA.

Hanno confermato che il suo caso viene monitorato e che è ancora considerato “idoneo e corretto” per mantenere il suo posto. Il suo caso non viene trattato in modo diverso da casi analoghi verificatisi in passato.

Qualsiasi altra decisione sarà presa a tempo debito, man mano che il caso giudiziario progredirà, hanno insistito.

Advertisement