L’Autorità maltese per i servizi finanziari (MFSA) ha lanciato una campagna educativa per mettere in guardia il pubblico sulle truffe finanziarie
e su come individuarle.
Una guida online che l’Autorità ha pubblicato sul suo sito web, disponibile sia in inglese che in maltese, fornisce un’istantanea delle truffe finanziarie più popolari, spiegandone le caratteristiche e i trucchi che i truffatori utilizzano per ingannare le persone. L’obiettivo finale dei truffatori è far sì che le persone siano vittime dei loro schemi e delle loro tecniche, in modo da poter rubare loro del denaro. In genere lo fanno convincendo le vittime a condividere i loro dati personali e di conto o attirandole a investire denaro pubblicizzando offerte o servizi falsi.
Oltre alle truffe bancarie e di criptovalute, che sono quelle con cui i consumatori potrebbero avere maggiore familiarità, la guida approfondisce altre tipologie meno conosciute: dalle truffe forex e dai cloni, alle truffe sentimentali e ai tentativi di phishing via e-mail.
In questa guida, l’MFSA
consiglia al pubblico di fare riferimento a un elenco di segnali che può rivelarsi utile per individuare una truffa, e di condividerlo con familiari e amici, in particolare con quelli più suscettibili di cadere vittime – adolescenti e anziani. Alcuni dei segnali elencati sono l’uso di tecniche di vendita aggressive e la promozione di offerte a tempo limitato, società non autorizzate o non registrate, garanzie su un investimento privo di rischi e la possibilità di arricchirsi rapidamente. Anche l’obbligo da parte della vittima di pagare una tassa prima di ricevere i guadagni promessi e l’assenza del simbolo del lucchetto vicino all’URL del sito web, segno che l’entità non utilizza una rete sicura, sono segnali di allarme.
Si consiglia ai consumatori di effettuare transazioni con un’entità finanziaria solo dopo essersi accertati che sia autorizzata dalla MFSA o da un altro ente di regolamentazione affidabile. Le verifiche sulle entità locali possono essere effettuate attraverso il registro dei servizi finanziari dell’MFSA, disponibile sul sito web dell’Autorità.
Michelle Mizzi Buontempo, Chief Officer Enforcement della MFSA, ha dichiarato: “La MFSA sta adottando misure proattive per proteggere il pubblico e i consumatori di servizi finanziari. Il nostro approccio è duplice. Mentre continuiamo a supervisionare le entità autorizzate per assicurarci che rispettino la legislazione richiesta, il nostro obiettivo è anche quello di garantire che le persone siano sufficientemente informate per riconoscere le bandiere rosse ed evitare di cadere vittime di questi schemi”.
Il pubblico è invitato a seguire le pagine dei social media della MFSA su Facebook e Instagram per ottenere informazioni sulle truffe finanziarie e su come evitarle, e a scaricare la guida completa online dal sito web.
Misure da adottare in caso di truffa
Nel malaugurato caso in cui un utente venga truffato o pensi di avere a che fare con una truffa, le transazioni con l’ente in questione devono essere interrotte immediatamente.
È inoltre necessario contattare l’MFSA tramite il modulo online del sito web non appena sorgono dei sospetti. Più informazioni vengono raccolte e trasmesse dalla vittima, meglio la MFSA potrà indagare per identificare il truffatore. Le truffe possono essere considerate di natura fraudolenta e costituire un reato. Si consiglia di contattare le forze dell’ordine competenti, come la Polizia di Malta
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