Il compliance officer come partner strategico: oltre la supervisione normativa

Il ruolo di un responsabile della compliance richiede un alto livello di imparzialità e di giudizio imparziale. Foto: Shutterstock.com

I responsabili della conformità hanno la responsabilità di garantire che la loro organizzazione sia conforme alle leggi e ai regolamenti applicabili e, in un settore regolamentato come quello dei servizi finanziari, devono anche attenersi alle condizioni allegate alla licenza rilasciata dall’autorità di regolamentazione. Tuttavia, i responsabili della compliance non sono tipicamente coinvolti nella generazione di affari e possono trovarsi di fronte a sfide nell’esecuzione del loro lavoro in un ambiente commerciale.

La funzione di compliance è talvolta vista come un aspetto necessario ma sgradito della governance, incluso solo perché richiesto. Ciò significa che i responsabili della compliance non sono sempre ben accetti nel fornire input su opportunità commerciali, espansioni o decisioni strategiche. Mentre i responsabili della compliance lavorano per instillare una cultura della compliance all’interno dell’organizzazione, altri responsabili, come il CEO, si concentrano sull’instillazione di una cultura del profitto.

Nonostante queste sfide, i responsabili della compliance svolgono un ruolo fondamentale nella creazione di un ambiente aziendale che valorizzi e accolga la compliance come parte fondamentale dell’ecosistema aziendale.

Di seguito sono riportati alcuni punti chiave che possono aiutare i responsabili della compliance a raggiungere i loro obiettivi al di là della supervisione normativa.

La compliance per il bene comune

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I responsabili della compliance svolgono un ruolo cruciale nel mantenimento e nell’attuazione di leggi e regolamenti che tutelano gli interessi di un gruppo eterogeneo di stakeholder. Questi stakeholder includono clienti, dipendenti, investitori e la società nel suo complesso.

La responsabilità principale del responsabile della compliance è quella di garantire che l’entità aderisca a queste leggi e regolamenti, che sono progettati per proteggere gli interessi di tutti gli attori coinvolti nell’attività.

Sottolineando l’importanza della compliance, il responsabile della compliance contribuisce a garantire che l’entità colga gli interessi di tutti gli stakeholder, portando in ultima analisi al raggiungimento dell’obiettivo aziendale complessivo.

La conformità come elemento costitutivo e non come ostacolo

La compliance non deve essere un mero esercizio di spunta, ma un pilastro fondamentale per il successo delle operazioni aziendali, e richiede un approccio proattivo che preveda l’identificazione e la riduzione dei rischi potenziali.

Il responsabile della compliance ha la responsabilità di salvaguardare l’organizzazione dalle insidie legali, etiche e di reputazione, e il suo ruolo va oltre la semplice applicazione delle regole. Il suo ruolo va oltre la mera applicazione delle norme, ma funge da facilitatore e intreccia la compliance con il tessuto aziendale, contribuendo attivamente alle operazioni quotidiane e ai piani strategici.

L’integrazione precoce è fondamentale e il responsabile della compliance è coinvolto fin dall’inizio, fornendo indicazioni e consigli di prudenza. La conformità non è un ripensamento, ma una priorità assoluta, e il responsabile della conformità si fa promotore di questa mentalità sostenendo politiche, procedure e formazione che mantengono la conformità al centro dell’attenzione, rispettando i limiti etici e promuovendo la creatività.

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Dietro le quinte, il responsabile della compliance elabora processi e procedure solidi e completi che forniscono indicazioni chiare su come navigare nei labirinti legali. Non si tratta di manuali aridi, ma di guide vive e vegete che tutti, dall’amministratore delegato al management del front-office, seguono.

Le aziende che non rispettano la legislazione vigente vengono spesso svergognate pubblicamente, il che è considerato un’azione normativa più grave della stessa sanzione finanziaria

Scegliere le proprie battaglie: un approccio alla compliance basato sul rischio

Nel settore dei servizi finanziari si è assistito a uno spostamento verso un approccio alla legislazione maggiormente basato sui principi. Questo approccio richiede che i responsabili della compliance considerino le intenzioni di fondo di leggi e regolamenti e adottino un approccio pratico per garantire il raggiungimento dei risultati desiderati.

Al fine di utilizzare nel modo più efficace le risorse limitate, è necessario adottare un approccio basato sul rischio. Ciò comporta l’assegnazione delle risorse alle aree che presentano rischi più elevati, in modo da identificare e affrontare tempestivamente i potenziali problemi.

Adottando un approccio basato sui principi e sui rischi, i responsabili della compliance possono contribuire a garantire che i requisiti normativi siano soddisfatti in modo efficiente ed efficace.

Il costo della non conformità è spesso superiore al costo della conformità

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Il danno alla reputazione è una conseguenza significativa della violazione delle normative o degli standard di conformità. Le aziende che non rispettano la legislazione applicabile sono spesso svergognate pubblicamente, il che è considerato un’azione normativa più grave della stessa sanzione finanziaria.

Nel settore dei servizi finanziari, l’Autorità maltese per i servizi finanziari ha recentemente introdotto il concetto di principio dell’anonimato, che consente all’autorità di regolamentazione di evitare di nominare il soggetto abilitato se il provvedimento amministrativo si riferisce a una violazione non rilevante, se la sanzione è inferiore a un determinato importo, se la pubblicazione può mettere a rischio il mercato finanziario o un’indagine in corso, o se la pubblicazione può causare un danno sproporzionato alla persona regolamentata coinvolta.

Il principio dell’anonimato riconosce che nominare pubblicamente i soggetti non conformi comporta invariabilmente un danno alla loro reputazione. Pertanto, i responsabili della compliance dovrebbero sottolineare l’importanza di aderire ai requisiti di legge, in quanto la compliance paga e ha senso per gli affari.

La compliance come rafforzamento della buona governance

Il ruolo di un responsabile della compliance richiede un alto livello di imparzialità e imparzialità di giudizio. Queste qualità sono richieste anche a tutti i membri del consiglio di amministrazione, in particolare agli amministratori non esecutivi indipendenti (INED).

La nomina degli INED a livello di consiglio di amministrazione è diventata sempre più cruciale per garantire un’efficace governance aziendale. Dato che gli obiettivi degli INED e dei compliance officer sono in linea tra loro, la loro collaborazione può portare a un quadro di governance più solido e completo.

In conclusione, il ruolo di un compliance officer è di fondamentale importanza per garantire che le operazioni di un’organizzazione siano conformi ai requisiti legali e normativi. Tuttavia, le loro responsabilità vanno oltre la semplice garanzia di conformità.

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Un responsabile della compliance di successo deve coltivare una cultura che riconosca i vantaggi di incorporare le considerazioni sulla compliance nella pianificazione strategica, negli obiettivi e nei processi decisionali dell’organizzazione. Così facendo, non solo migliora la visione a lungo termine, il successo e la sostenibilità dell’impresa, ma sostiene anche la crescita dell’azienda nel suo complesso.

In definitiva, il responsabile della compliance svolge un ruolo cruciale nel mantenere la reputazione e l’integrità dell’azienda, che è essenziale per il suo continuo successo.

Romina Bonnici è senior regulatory advisor, assicurazioni e pensioni, presso Ganado Advocates.