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La FIAU disporrà di un registro di conti bancari di persone e società
Le agenzie coinvolte nell’investigazione sui crimini finanziari, come la Polizia, la FIAU (Financial Intelligence Analysis Unit) e l’Income Tax Commissioner – dispongono di un registro di circa 2 milioni di conti bancari appartenenti a 640.000 clienti.
Un funzionario FIAU, intercettato da TVMnews, ha parlato di come questo registro abbia accelerato il lavoro investigativo, indicando come prossimo passaggio il fatto che le agenzie di tutti gli Stati membri dell’UE abbiano accesso ai rispettivi registri.
In media, ogni settimana
, vengono inseriti 3.000 nuovi conti bancari. Dall’avvio di questo sistema, due anni fa, la FIAU ha ora accesso a 2 milioni di conti bancari attivi.
Il fatto che attraverso questo registro sappiamo quali banche hanno rapporti con persone e società, permette ai nostri funzionari di poter interrogare direttamente queste banche. Questo significa che non avremo bisogno di diffondere determinate informazioni con tutte le banche di Malta.Chris Vella, funzionario FIAU
Le informazioni contenute nel registro non includono l’ammontare del denaro sul conto, ma quello dei conti bancari che la persona possiede e presso quale istituto finanziario. Queste informazioni verranno fornite alla FIAU dalle istituzioni finanziarie del paese.
Il processo tradizionale avveniva manualmente: le autorità chiedevano a tutte le banche di Malta se avessero rapporti con una persona o una società di interesse, sia per un’indagine che per la compilazione di informazioni finanziarie. Questo processo richiedeva un certo numero di giorni, prima che le banche ricevessero la richiesta, cercassero nei loro sistemi e inviassero le informazioni all’agenzia richiedente.Chris Vella, funzionario FIAU
Oltre alla FIAU, avranno accesso a questo sistema le forze di polizia, il Commissario per le imposte sul reddito, i servizi di sicurezza, l’Ufficio per il recupero dei beni e il Consiglio per il monitoraggio delle sanzioni.
Un requisito di questa stessa direttiva è che la Commissione europea crei quella che chiama un’interconnessione in cui tutti i registri siano collegati tra loro in un unico punto di accesso. Ciò significa che i funzionari, non solo di Malta ma anche di altre istituzioni degli Stati membri dell’UE, possono cercare non solo nel nostro registro ma in tutti i registri dell’UE, e Malta potrà fare lo stesso una volta che questa piattaforma entrerà in vigore.Chris Vella, funzionario FIAU
Questo è stato il tema principale discusso durante la conferenza tenutasi a Malta la scorsa settimana, durante la quale 80 delegati provenienti da 21 Paesi hanno parlato della creazione di un sistema che renda accessibili tutti i registri degli Stati membri per rafforzare la lotta contro il riciclaggio didenaro e i crimini finanziari.
