L’attesa dei clienti di Satabank continua, mentre la liquidazione si blocca

La liquidazione della Satabank, ora chiusa, e la restituzione dei fondi dei clienti si sono arenate sulla possibilità dell’Agenzia delle Entrate di avanzare future richieste di risarcimento fiscale nei confronti della banca.

Nella sua ultima relazione, il liquidatore Richard Galea Debono afferma che ulteriori progressi dipendono dalla rinuncia da parte del Ministro delle Finanze a qualsiasi futura richiesta di risarcimento fiscale nei confronti della banca. La relazione è stata presentata in Parlamento il mese scorso.

La banca di St Julian’s è stata posta sotto il controllo degli amministratori nel 2018 per diffuse violazioni delle leggi sul riciclaggio di denaro. La sua licenza bancaria è stata poi ritirata nel 2020.

Sebbene il liquidatore di Satabank abbia stabilito che non ci sono debiti fiscali, il commissario fiscale ha ancora il diritto di sollevare nuove richieste fiscali contro Satabank entro un periodo di cinque anni.

Il liquidatore chiede al ministro delle Finanze di tutelarsi da questa possibilità rilasciando un’esenzione fiscale, altrimenti non sarà possibile stilare un elenco definitivo delle passività di Satabank.

“Il diritto del commissario di sollevare ulteriori richieste [fiscali] crea quelle che possono essere definite passività contingenti, rendendo l’elenco delle passività privo di significato. Posso affermare che, per quanto ne so e dopo le dovute indagini, non ci sono debiti fiscali.”

“In realtà, avevo chiesto un rimborso che è stato colpito dal commissario”, afferma il liquidatore nella sua relazione.

La banca ha un attivo di 75,8 milioni di euro e un passivo di 69,6 milioni di euro, si legge nella relazione.

Galea Debono ha tuttavia affermato che i fondi non potranno essere erogati ai depositanti e agli altri creditori finché non saranno determinate con certezza le attività e le passività della banca, compresi gli eventuali debiti fiscali.

Lo scorso agosto, il liquidatore della banca ha pubblicato un elenco di 120 pagine dei creditori della banca e degli importi a loro dovuti.

L’elenco dei correntisti e degli altri creditori con denaro ancora bloccato presso la banca mostra alcuni nomi di rilievo, tra cui il co-proprietario di Satabank Christo Georgiev.

Il Times di Malta, nella sua Bulgaria, ha dichiarato di aver danneggiato la sua reputazione collegando Satabank ad attività sospette. Un altro creditore degno di nota è la società di investimento XNT, a sua volta finita nei guai con le autorità locali a causa di controlli antiriciclaggio poco rigorosi.

Gli importi dovuti ai creditori variano enormemente, da pochi euro a oltre 10 milioni di euro per una società di e-wallet.

Un rapporto pubblico della Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) ha evidenziato come Satabank abbia assunto “alla cieca” dei clienti da un altro istituto finanziario nel 2015 senza valutare i rischi di riciclaggio di denaro. Una revisione dei portafogli dei clienti di Satabank ha rivelato “gravi carenze” in relazione alle leggi maltesi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, ha dichiarato l’AIFU.

“Nonostante la banca fosse consapevole delle carenze diffuse e dei rischi a cui si esponeva, è rimasta passiva e non ha mai attuato azioni correttive“.

L’AIFU ha affermato che queste garanzie poco rigorose hanno esposto non solo la banca al rischio di riciclaggio di denaro, ma anche il Paese nel suo complesso, poiché Satabank serviva vari intermediari finanziari e facilitatori che utilizzavano la banca per trasferire “volumi significativi di denaro“.