Economia
Indagine AIFU: multata la banca della Chiesa dall’unità antiriciclaggio
Una banca in cui la Chiesa detiene una partecipazione di maggioranzaè stata multata dall’AIFU per 228.000 euro a causa di mancanze in materia di antiriciclaggio
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L’annuncio della multa da parte dell’ente antiriciclaggio, avvenuto mercoledì, ha segnato la chiusura di un esame che ha aiutato la banca a “migliorare ulteriormente la nostra gestione del rischio e della conformitàMarcel Cassar
L’indagine dell’AIFU ha riscontrato “varie carenze” nella metodologia di valutazione del rischio di APS per un “periodo di tempo considerevole”.
Di conseguenza, la banca non è riuscita a comprendere adeguatamente i potenziali rischi di criminalità finanziaria posti dai suoi clienti.
L’AIFU ha dichiarato che i fascicoli dei clienti esaminati durante l’esame hanno individuato “numerose carenze” nelle procedure che APS aveva messo in atto per ottenere e valutare le informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto commerciale con i suoi clienti.
In un caso, l’unità antiriciclaggio ha notato come un cliente della banca abbia dichiarato piani per oltre 5 milioni di euro in depositi, pur dichiarando solo un reddito mensile di 5.000 euro.
“Questa incongruenza avrebbe dovuto sollevare dubbi sulla validità delle dichiarazioni del cliente e meritare ulteriori indagini da parte della banca”, ha dichiarato l’AIFU.
L’AIFU ha dichiarato che, a seguito dell’esame, la banca ha “rettificato in modo proattivo” quasi tutte le carenze specifiche individuate.
È stato inoltre riscontrato che APS dispone di misure di controllo “inefficienti” per prevenire il riciclaggio di denaro, poiché per molti anni si è affidata a un sistema manuale di monitoraggio delle transazioni effettuate dai suoi clienti.
Da allora è stato implementato un sistema automatizzato , ha dichiarato l’AIFU.
In una dichiarazione, APS ha affermato che i risultati dell’AIFU si riferivano in gran parte a “questioni pregresse” e che negli anni successivi sono state apportate significative correzioni .
La banca ha dichiarato che la multa, che non intende impugnare, non avrà un impatto materiale sui suoi risultati finanziari .
“La Banca è pienamente impegnata a rispettare i più alti standard di integrità operativa e di conformità normativa ed è un attore chiave nella lotta contro il crimine finanziario”.
“Negli ultimi anni, la Banca ha aumentato gli investimenti in risorse e tecnologia per migliorare e rendere più efficace il suo quadro di conformità ai crimini finanziari, che era già stato avviato prima dell’esame del 2020″, ha dichiarato APS.
L’amministratore delegato della banca ha dichiarato che il processo di esame ha aiutato APS a rafforzare la propria governance, i sistemi e i controlli di conformità .
APS ha dichiarato che venerdì terrà un briefing di mercato sulla multa.